1. Cel i zakres Polityki AML

Niniejsza Polityka AML (Anti-Money Laundering) określa zasady i procedury stosowane przez Betfan Pl w celu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w związku z usługami kasyna online świadczonymi poprzez stronę betfanplcasino.com.

2. Podstawa prawna

Betfan Pl jako instytucja obowiązana działa w szczególności zgodnie z:

• ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
• przepisami wykonawczymi do ww. ustawy,
• przepisami Unii Europejskiej dotyczącymi AML/CFT,
• wytycznymi właściwych organów nadzoru.

3. Identyfikacja klienta (KYC)

Betfan Pl stosuje procedury „Poznaj swojego klienta” (KYC), aby zweryfikować tożsamość gracza i ocenić ryzyko związane z jego aktywnością.

3.1 Dane gromadzone w procesie KYC

• imię, nazwisko, data urodzenia, obywatelstwo,
• adres zamieszkania,
• dane dokumentu tożsamości (numer, rodzaj, data ważności),
• w uzasadnionych sytuacjach – informacje o źródle pochodzenia środków.

3.2 Weryfikacja danych

• analiza przesłanych dokumentów tożsamości,
• weryfikacja danych z dostępnych rejestrów i list sankcyjnych, jeśli jest to wymagane,
• aktualizacja danych w przypadku zmiany informacji lub statusu klienta.

4. Monitorowanie transakcji

Wszystkie transakcje realizowane w serwisie Betfan Pl podlegają monitoringowi mającemu na celu wykrycie działań mogących stanowić pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu.

• monitorowanie częstotliwości i wartości transakcji,
• analiza nietypowych wzorców zachowań (np. wysokie wpłaty bez gry, szybkie wypłaty),
• ocena spójności działań gracza z profilem klienta i informacjami KYC.

5. Transakcje podejrzane

W razie zaobserwowania okoliczności wskazujących na możliwość prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu Betfan Pl podejmuje działania zgodne z ustawą AML, w tym:

• czasowe wstrzymanie transakcji,
• zawieszenie lub blokadę konta,
• zgłoszenie transakcji podejrzanej do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF),
• współpracę z właściwymi organami ścigania.

6. Podejście oparte na ryzyku

Betfan Pl stosuje podejście oparte na analizie ryzyka, uwzględniając m.in.:

• kraj rezydencji i pochodzenia klienta,
• rodzaj i zakres korzystania z usług,
• historię transakcji i zachowania w serwisie,
• zastosowane metody płatności.

Klienci o podwyższonym ryzyku mogą zostać objęci dodatkowymi środkami bezpieczeństwa (Enhanced Due Diligence).

7. Szkolenia personelu

Pracownicy Betfan Pl uczestniczą w szkoleniach dotyczących:

• rozpoznawania schematów prania pieniędzy i finansowania terroryzmu,
• stosowania procedur identyfikacji i weryfikacji klienta,
• zasad monitorowania i raportowania transakcji podejrzanych.

8. Dokumentacja i przechowywanie danych

Dokumentacja AML, w tym dane KYC oraz informacje o transakcjach, przechowywana jest przez okres wymagany przepisami prawa, co do zasady co najmniej 5 lat od zakończenia relacji z klientem lub dokonania ostatniej transakcji.

9. Współpraca z organami

Betfan Pl współpracuje z uprawnionymi organami nadzoru i organami ścigania, przekazując im informacje wymagane przepisami prawa oraz wspierając działania służące zwalczaniu przestępczości finansowej.

10. Aktualizacje Polityki AML

Niniejsza Polityka AML może być okresowo aktualizowana, w szczególności w przypadku zmian przepisów prawa lub zaleceń nadzorczych. Zaktualizowana wersja będzie publikowana na stronie betfanplcasino.com.

11. Kontakt

• Nazwa marki: Betfan Pl
• Strona internetowa: betfanplcasino.com
• Email AML: [email protected]
• Adres: Szambelańska 1/5, 20-114 Lublin, Poland

Dokument ma charakter informacyjny i opisuje ogólne zasady stosowane przez Betfan Pl w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.